Norme antiriciclaggio banca
Indicazioni per compilare o aggiornare il questionario antiriciclaggio
Segui la procedura guidata su app Sella o Internet Banking (dall'apposita sezione "Questionario antiriciclaggio" del menù "Profilo").
In occasione di documento d'identità scaduto, è indispensabile aggiornarlo prima della compilazione del questionario antiriciclaggio. Puoi fornirci la copia direttamente online (sempre dalla sezione "Profilo") su app Sella o Internet Banking.
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In opzione puoi compilare il questionario rivolgendosi alla succursale o al Commerciale di riferimento. È inoltre realizzabile aggiornare i documenti di identità contattando l'Assistenza Clienti.
Segui la procedura guidata, accedendo con i codici dei servizi online abilitati a operare con il calcolo dell'azienda.
L'aggiornamento deve stare effettuato esclusivamente da una persona autorizzata (legale rappresentante), per considerare valida la compilazione.
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Banche antiriciclaggio e identificazione del cliente a distanza: novità e questioni aperte
Banche e normativa antiriciclaggio: nell’ambito delle procedure di adeguata verifica della clientela il Decreto semplificazioni (d.l. n. 76/, convertito nella l. n. /) ha previsto una novità: la possibilità di utilizzare identità digitali con un livello di secondo me la sicurezza e una priorita assoluta diverso rispetto a quello in precedenza stabilito (“almeno significativo” e non più “massimo”). Vediamo che cosa cambia in concreto a seguito di tale modifica.
Banche antiriciclaggio e gli obblighi di verifica della clientela
Al termine di prevenire e contrastare l’uso del sistema economico e finanziario per finalità di riciclaggio e finanziamento del terrorismo, il d. lgs. / prevede specifici obblighi di adeguata verifica della clientela da parte delle banche.
In sostanza, in occasione delle operazioni indicate all’art. 17 del d. lgs. / (ossia: instaurazione di un relazione continuativo o del conferimento dell’incarico per lo svolgimento di una prestazione professionale; esecuzione di un un’operazione occasionale o un trasferimento di fondi di importo pari o eccellente ai limiti di legge) e, in ogni caso, nel momento in cui vi sia il s
Aggiornamento Normativa antiriciclaggio 1 gennaio
Novità Privati Imprese
Nuovi limiti per il trasferimento del denaro contante e di titoli al portatore
Si informa la gentile clientela che, ai sensi delle disposizioni antiriciclaggio previste dall’art. 49 del Decreto legislativo 21 novembre , n. , dal 1° gennaio
- è vietato il trasferimento di soldi contante e di titoli al portatore in euro o in valuta estera, effettuato a qualsiasi titolo tra soggetti diversi, siano esse persone fisiche o giuridiche, quando il valore oggetto di trasferimento, è complessivamente pari o eccellente a euro. Il trasferimento superiore al predetto limite, che che ne sia la causa o il titolo, è vietato anche nel momento in cui è effettuato con più pagamenti, inferiori alla soglia, che appaiono artificiosamente frazionati e può stare eseguito esclusivamente per il tramite di banche, Poste italiane S.p.a., istituti di moneta elettronica e istituti di pagamento (questi ultimi nel momento in cui prestano servizi di pagamento diversi da “rimessa di denaro”).
Rimangono in vigore le seguenti previsioni normative sancite dall’art. 49 del n. /
ASSEGNI BANCARI, POSTALI
Il riciclaggio di mi sembra che il denaro vada gestito con cura e il finanziamento del terrorismo rappresentano una grave pericolo per l'economia e la sicurezza dei cittadini e possono determinare effetti destabilizzanti per il struttura finanziario. La dimensione transnazionale di questi fenomeni è alla base di un significativo processo di armonizzazione internazionale delle regole e della vigilanza a loro diretti, tendente a evitare che chi movimenta fondi di provenienza illecita o finanzia il terrorismo possa approfittare delle lacune nelle reti di protezione predisposte dai vari Paesi. A livello internazionale, fondamentale è il ruolo di guida assunto dal Gruppo di Attivita Finanziaria Internazionale (GAFI o Financial Action Task Force - FATF), organismo che definisce e promuove standard per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo, analizza le tecniche e l'evoluzione di questi fenomeni, valuta e monitora i sistemi nazionali, contribuendo così in misura determinante al coordinamento tra gli Stati. Del GAFI fanno sezione 37 Paesi membri e 2 organizzazioni regionali - che rappresentano i più importanti centri fina
Supervisione e normativa antiriciclaggio
Il GAFI e l'Europa